Нацбанк скасував обмеження у 150 тис. грн на місяць для переказів фізосіб

Як заявили у відомстві, дія таких обмежень мала стимулювати напрацювання рішень, які були б спрямовані на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності.

За час дії регуляторних обмежень:

• в Україні почав діяти новий закон, який збільшував штрафи за порушення платіжного законодавства;
• банки та платіжні компанії підписали меморандум про прозорість ринку платежів, щоб покращити обслуговування клієнтів;
• фінансові установи продовжують вдосконалювати систему моніторингу платежів відповідно до вимог НБУ;
• правоохоронці активніше виявляють фінансові махінації, нещодавно було викрито схему з понад 4 тисячами фіктивних осіб;
• НБУ розробив концепцію реєстру підозрілих осіб для посиленого контролю платежів і планує передати її на розгляд Верховної Ради у квітні.

Таким чином знизився сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який було зафіксовано минулого року.

“Національний банк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата”, – сказано у заяві.

Як писала КВ, НБУ з 1 жовтня 2024 року встановив на пів року ліміт у 150 тис. гривень за місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P, person-to-person), хоча до цього розглядав жорсткіше обмеження – 100 тис. гривень.

Зазначалося, що до ліміту не враховуються перекази коштів клієнта між власними рахунками в одному банку, а також ліміт не стосується переказів юридичних осіб.

На думку центробанку, запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків “дропів”, які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.

Читайте: 100 тисяч: Нацбанк обмежить цією сумою місячні карткові перекази приватних осіб

Фото: з відкритих джерел