Украинские банки усиливают систему внутреннего финансового мониторинга финансовых операций клиентов в связи с участившимися попытками использования их в качестве звеньев центров конвертации незаконно полученных средств, а также минимизации налогообложения.
Об этом KV узнала из сообщения пресс-службы учреждения со ссылкой на заместителя председателя правления АВАНТ-БАНКа Андрея Швеца.
Подписывайтесь на новости “КиевVласть” в Facebook
“АВАНТ-БАНК для предотвращения использования банка в конвертационных схемах ввел повышенную комиссию за снятие наличных для юридических лиц. Мы знаем, что это невыгодно для клиентов, но большинство из них с пониманием отнеслось к такой мере. Ведь они заинтересованы работать с банком, у которого нет проблем с правоохранительными органами”, – говорит банкир.
Однако фиктивным предприятиям и прочим злоумышленникам, не связанным напрямую с уголовным миром и террористами, нередко удается открывать счета в банках. “Это вынуждает банки выстраивать дополнительные барьеры защиты от пассивного участия в таких схемах. В частности, речь идет об усиленных перекрестных проверках региональных отделений. Ведь без участия начальника отделения либо других сотрудников банка, фиктивной компании открыть счет сложно”, – отметил А. Швец.
По его словам, законодательство Украины, регулирующее вопросы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма дает банкам возможность останавливать проведение сомнительных операций на срок – два рабочих дня.
Он также добавил, что с точки зрения технологии мелким и средним банкам проще выявить сомнительные операции, чем крупным финучреждениям. “Учитывая объемы платежей, есть возможность в ежедневном режиме контролировать все финансовые потоки, которые проходят через банк. Через крупные банки в день проходят тысячи операций, отслеживание которых требует больших ресурсов как временных, так и человеческих, и соответственно выявление сомнительных операций день в день – проблематично”, – считает А. Швец.
При этом, по его словам, информация правоохранительных органов об участии банков в конвертационных схемах свидетельствует о том, что объективным рискам “пробоев” в системе внутреннего финансового мониторинга в равной степени подвержены как крупные, так и мелкие, и средние учреждения. “Экономический кризис усиливает спрос на услуги конвертцентров и попытки использовать в этих схемах банки будут только усиливаться. Поэтому банки, регулятор и правоохранители должны совместными усилиями бороться с этими попытками, а правительство – создавать условия, в которых работа через “конверты” просто станет невыгодной”, – резюмировал банкир.
